مزايا وعيوب الاستثمار في الذهب
في معظم الحالات، يعتبر الاستثمار في الذهب أصلًا قويًا لتنويع المحفظة الاستثمارية وملاذًا آمنًا في أوقات عدم اليقين والتقلبات. يمكن أن يكون هذا المعدن الثمين جذابًا للمستثمرين في أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي والركود، وكذلك عندما يزيد التضخم.
إحدى الطرق الأساسية لتحديد ما إذا كان الذهب هو خيار الاستثمار المناسب لك أم لا سنتعرف علي فحص مزايا وعيوب الاستثمار في الذهب كخيار استثماري.
ماهي خيارات الاستثمار في الذهب
قبل التطرق إلى إيجابيات وسلبيات الاستثمار في الذهب، من الأفضل إلقاء نظرة على طرق الاستثمار في الذهب. يمكنك الاستثمار في الذهب بطرق مختلفة. نحن نقدم لك لمحة عامة عن العديد من الخيارات المتاحة.
1. الذهب المادي
يمكنك شراء الذهب على شكل مصوغات ذهبية أو سبائك أو عملات معدنية من محل المجوهرات أو متاجر الذهب القريبة منك. تعد سبائك الذهب والعملات المعدنية أكثر ملاءمة لأغراض الاستثمار من المجوهرات المزخرفة.
2. الذهب الرقمي
يمكنك شراء الذهب الرقمي عبر الإنترنت من البورصات، تمامًا مثل الأسهم. يتم الاحتفاظ بهذا الذهب في حسابك مثل أي أصل آخر غير ملموس.
3. صناديق الاستثمار المتداولة الذهبية
يمكنك الحصول على الذهب فيتبادل الصناديق المتداولةشراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة. صناديق الاستثمار المتداولة للذهب هي صناديق استثمار مشتركة تستثمر في الذهب المادي.
4. صناديق الاستثمار الذهبية
يمكن أيضًا أن تكون صناديق الاستثمار الذهبية جزءًا من خطتك الاستثمارية المتنوعة.
ماهي فوائد الاستثمار في الذهب
شراء الذهب يمكن أن يحقق العديد من الفوائد:
تغطية ضد التضخم
ومع ارتفاع التضخم، تنخفض القوة الشرائية. لذلك، إذا كان لديك أموال نقدية في متناول اليد، فإنك تخسر بشكل كبير.
ملاذ آمن خلال التغيرات الاقتصادية
يمكن أن يساعد شراء الذهب المستثمرين على تجاوز الظروف الاقتصادية المتقلبة، حيث ترتفع أسعار الذهب أيضًا خلال هذه الأوقات. أسعار الذهب ترتبط ارتباطًا إيجابيًا مع زيادة نسبة المستهلكين ذوي التوقعات المتشائمة. هذا لا يعني أن أسعار الذهب سترتفع دائمًا مع عدم الاستقرار الاقتصادي، لكنه يمكن أن يكون خيارًا استثماريًا جيدًا للأشخاص الذين يخططون للمستقبل.
تنويع المحفظة الاستثمارية
يقوم بعض المستثمرين بشراء الذهب أو الفضة لتنويع محفظتهم الاستثمارية. بدلاً من استثمار كل أموالك في فئة أصول واحدة. يمكن للذهب أو المعادن الثمينة الأخرى أن توازن محفظتك، ولكن التخصيص يعتمد دائمًا على عدة عوامل، بما في ذلك الأفق الزمني، وتجربة المستثمر، والتسامح مع التقلبات، واحتياجات التدفق النقدي
سهولة الشراء والبيع
كما ذكرنا، شراء وبيع الذهب أمر سهل. يمكنك شراء الذهب من محل ذهب وبيعه في محل ذهب آخر. ومع ذلك، يجب عليك شراء الذهب من متاجر الذهب ذات السمعة الطيبة والمعتمدة، حيث يوجد خطر وجود الذهب المزيف في السوق. أفضل ميزة لشراء الذهب من متجر ذهب حسن السمعة هو أنه يقدم لك ذهبًا عالي الجودة ويقلل من خطر كونه مزيفًا.
إذا كنت بحاجة إلى المال في مرحلة ما من حياتك، فيمكنك بيع الذهب وتحويله إلى نقد. إذا كنت لا تنوي بيع الذهب، فيمكنك الاحتفاظ به كضمان لدى البنكوالتقدم بطلب للحصول على قرض الذهب. تقوم البنوك والمؤسسات المختلفة بإقراض الأموال مقابل الذهب للأشخاص الذين يحتاجون إلى النقد.
لا رسوم الصيانة
أفضل ميزة للاستثمار في الذهب هو أنه لا يتطلب أي صيانة. يمكنك شراء الذهب اليوم، وحتى بعد 100 عام، سيظل الذهب ذهبًا.
المزايا الضريبية
تخضع استثمارات الذهب للضريبة بمعدل أقل وبعض هذه الاستثمارات لا تخضع للضريبة على الإطلاق. يتيح لك ذلك الاستفادة من المكاسب الرأسمالية والمزايا الضريبية طويلة الأجل لصناديق الذهب هذه بعد عام واحد أو أكثر.
عيوب الاستثمار في الذهب
الشيء السلبي في الاستثمار في الذهبأنها لن تجلب لك عائدا ثابتا. على عكس بعض الاستثمارات التي تولد دخلاً سلبيًا (على سبيل المثال، إيجارات العقارات وبعض الأسهم والسندات)، فإن الذهب المادي لا يولد دخلاً أو أرباحًا أو فائدة سلبية للمستثمر. يمكنك الربح فقط عن طريق بيع الذهب. ومن ثم، يؤدي هذا النوع من الأصول إلى حدوث تأخر في الأداء في سلة التسوق الخاصة بك بمرور الوقت.
على الرغم من أن الاستثمار في الذهب منخفض المخاطر بشكل عام، إلا أنه لا تزال هناك بعض الأشياء التي يجب مراعاتها. يمكن لعوامل مثل التخزين والتأمين والعوامل الاقتصادية والتضخم والتأثيرات السياسية أن تؤثر على ملف مخاطر الذهب. إن موازنة افتقار الذهب إلى الدخل السلبي مقابل فوائد التحوط من التضخم أمر أساسي بالنسبة للمستثمرين.
رأس المال في خطر
من مخاطر الاستثمار في الذهب أن هناك احتمالية أن ينخفض سعر الذهب بعد شرائه. ويعرف هذا الخطر بمخاطر السوق. يتم تقليل مخاطر السوق عند الاستثمار على المدى الطويل، حيث يتم التخلص من تقلبات السوق. يبدو من الواضح أن سعر الذهب يمكن أن يتقلب، ولكن من المهم النظر في المخاطر المختلفة قبل الاستثمار.
ومن الصعب التنبؤ بسعره
يتقلب سعر الذهب بسبب العرض والطلب في السوق. وبالتالي، يصعب التنبؤ بسعره على المدى القصير مقارنة بالأصول الأخرى. إذا كنت تخطط لبيع الذهب الذي اشتريته في وقت قريب جدًا، فإن عدم القدرة على التنبؤ بسعر الذهب يمكن اعتباره مخاطرة قصيرة المدى.
تكاليف التأمين والتخزين
إحدى المخاطر الكبيرة المرتبطة بسبائك الذهب هي تكلفة التأمين والتخزين. إذا كنت تفكر في الاستثمار في الذهب المادي على شكل عملات معدنية أو سبائك ذهبية، فسوف تحتاج إلى دفع تكاليف التأمين والتخزين لحمايتها. وهذه تكلفة إضافية مقارنة بالاستثمار في الذهب الرقمي أو صناديق الاستثمار المتداولة.
في حين أن كبار المستثمرين يحتفظون بالذهب شخصيًا، فإن المستثمرين الصغار عادة ما يستخدمون أساليب احترافية لحيازة الذهب. من الواضح أن الاحتفاظ بالذهب معك ينطوي على خطر الضياع أو السرقة. غالبًا ما يقدم تجار المعادن الثمينة ذوي السمعة الطيبة خيارات الودائع الآمنة. ومع ذلك، عليك أن تدفع ثمن هذه الصيانة، والتي عادة ما يتم حسابها كنسبة مئوية سنوية من قيمة الذهب نفسه.
خطورة الذهب المزيف
حيثما توجد فرصة للربح والثروة، توجد الجريمة والاحتيال. جذبت سمعة الذهب باعتباره أحد الأصول القيمة انتباه المحتالين.
إن شراء العملات الذهبية والسبائك من متاجر الذهب ذات السمعة الطيبة والتي لديها سجلات مناسبة سوف يزيل هذه المخاطر إلى حد كبير. شراء الذهب من الأفراد بدلاً من محلات بيع الذهب بهدف تخفيض الأسعار يعرض المستثمر لمثل هذه المخاطر.
المخاطر السياسية
يتأثر سوق الذهب بالعوامل السياسية. الأحداث السياسية الهامة مثل الانتخابات والحروب والتوترات الجيوسياسية والتغيرات في سياسات الصرف والقوانين واللوائح الجديدة كلها تؤثر على سعر الذهب. على سبيل المثال، غالبًا ما يؤدي عدم الاستقرار الجيوسياسي المتزايد إلى زيادة الطلب على هذا المعدن الذهبي اللون. ومع ذلك، فإن التغييرات السياسية غير المتوقعة المتعلقة بقوانين ملكية الذهب أو التغييرات في الضرائب يمكن أن يكون لها تأثير سلبي على أسعار الذهب.
تتسبب الفترة التي تسبق الانتخابات في حدوث تغييرات اقتصادية كبيرة من قبل الحكومة الحاكمة بهدف كسب رضا الجمهور. على سبيل المثال، يتم تخفيض الضرائب لاكتساب الشعبية وهذا بدوره يؤثر على سعر الذهب. ورغم أن الذهب سوق عالمية، إلا أن المخاطر السياسية لا تزال قائمة. يجب على المستثمرين مراقبة هذه الأشياء عند الاستثمار في فئة الأصول هذه.
شاهد ايضا”
استراتيجيات فعالة في تطوير التجارة الإلكترونية
التسويق الإلكتروني 2024: رحلة نحو النمو والتوسع
نصائح الاستثمار في الذهب
هل أنت مهتم بهذا المعدن الأصفر؟
استثمر بحكمة عن طريق اختيار الأصول التي تفهمها تمامًا. وتمثل المجوهرات ما يقرب من 50% من حصة الذهب في العالم، بينما يشمل سوق الذهب المادي السبائك والعملات المعدنية وصناديق الذهب المتداولة واحتياطيات البنك المركزي، والتي تمثل حوالي 40% وتبلغ قيمتها الإجمالية 5 تريليون دولار. قبل الاستثمار في أي من هذه العناصر، تأكد من أن لديك فهمًا شاملاً لكيفية شرائها وبيعها.
تنويع محفظتك الاستثمارية
ولكن لا تبالغ في الاستثمار. وفقًا للخبراء، يجب عليك تخصيص 2-10% فقط من إجمالي استثماراتك للذهب. الاستثمار كثيرًا في الذهب يمكن أن يعيق المكاسب المحتملة طويلة المدى لفئات الأصول الأخرى مثل الأسهم أو السندات.
تحديد أهداف استثمارية محددة
يعتبر العديد من المستثمرين أن الذهب هو أحد الأصول الأكثر استقرارًا على المدى الطويل. ومع ذلك، عليك أن تظل يقظًا وتتخذ قرارات عقلانية بعيدًا عن العواطف. حدد هدفًا محددًا للاستثمار في الذهب، وقم بإعداد خطة وفقًا لذلك، والتزم به لتجنب عمليات البيع والشراء غير المتوقعة.
انتبه دائمًا إلى سعر الفائدة
تعد أسعار الفائدة الحقيقية، أو أسعار الفائدة المعدلة حسب التضخم، عاملاً حاسماً ولكنه لا يحظى بالتقدير الكافي والذي يدفع سعر الذهب. على وجه الخصوص، فإنه يؤثر على تكلفة الاحتفاظ بهذا الأصل وهذه الأرقام المنخفضة تجعل الذهب خيارًا جذابًا للمستثمرين. لاحظ أنه عندما يزيد التضخم، ينخفض العائد الحقيقي على الأصول التي تدر فائدة. ولهذا السبب، ينجذب المستثمرون نحو الأصول التي لا تدر فائدة مثل الذهب، والتي يمكن أن تحافظ على الثروة بشكل أفضل في مواجهة انخفاض القوة الشرائية بسبب التضخم.
كلمة أخيرة
يعد الذهب أحد أقدم الأصول الاستثمارية في العالم التي يعتمد عليها المستثمرون دائمًا. بشكل عام، يعتبر الذهب من الأصول القيمة والآمنة التي يمكن إدراجها كتأمين في محفظتك الاستثمارية. يوفر هذا المعدن الأصفر الأمان والأمان للمستثمرين ويحقق عوائد مستقرة على المدى القصير.
وبسبب هذه الميزات، يلجأ المستثمرون دائمًا إلى الاستثمار في الذهب خلال فترات عدم الاستقرار الاقتصادي والركود. يرى العديد من المستثمرين أن الذهب وسيلة للتخلص من المخاطر بحياتهم. كما يتغلب سعر الذهب على التضخم ويحمي محفظته الاستثمارية من انخفاض قيمة العملة.